Новое


Реклама

стрелка

Кого затронет блокировка банковских карт и как ее избежать, рассказал эксперт

[xfvalue_h1articles]
Кого затронет блокировка банковских карт и как ее избежать, рассказал эксперт


Предложение блокировать банковские карты при подозрительных операциях можно только приветствовать, главное – не перегнуть палку с бдительностью. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий Международного банковского института, кандидат экономических наук Давид Тереладзе.

Руководство Ассоциации банков России (АБР) предложило усовершенствовать способы борьбы с хищениями средств с банковских карт, для чего разработали поправки в "антиотмывочный закон". Инициатива предполагает, что банки могут заблокировать карту на 30 дней, если возник риск незаконных операций. Причем владелец карты предупрежден не будет. Блокировка последует в случае подозрений в зачислении на карту получателя мошеннических средств.

"Подобные поправки можно только приветствовать – они развяжут руки банкам в борьбе с подозрительными операциями, - отмечает специалист. – Самая большая трудность состоит в том, что крайне трудно отличить мошеннические переводы от вполне легальных – все внешние признаки идентичны. Перевод, в котором киберпреступник переводит на свою карту украденные с чужой деньги, и "переброс" внуком на карту бабушки "прибавки к пенсии" для банков выглядят одинаково.

Однако бороться с мошенничеством необходимо – это признают сами банки и российские власти. Потому и появился так называемый "антиотмывочный закон" – ФЗ-115. Согласно его положениям, все переводы свыше 600 тысяч рублей банки должны проверять на легальность – могут требовать подтвердить происхождение денег или другие данные.

На практике банки уже выборочно проверяют и переводы на гораздо меньшие суммы – в 50-100 тысяч. Часто банки обращают внимание на одинаковые переводы с карты на карту по 6-8 раз в месяц – это уже подозрительный признак. Но каждый банк разрабатывает собственные критерии проверки, и блокировка легальных однотипных переводов "до выяснения" пока не тенденция".

Блокировка для подстраховки

Вице-президент АБР Алексей Войлуков объяснил: в настоящее время заморозить похищенные мошенниками суммы можно только в момент списания средств со счета. А чаще всего клиенты узнают о хищении уже после того, как деньги списаны. "И даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет", — заявил он. Поправки дают возможность банку получателя средств заблокировать карту на два дня.

Мошенники изобретают все новые способы присвоить чужие деньги через банковские переводы

Если же отправитель средств обратился в полицию, блокировка может продлиться до 30 рабочих дней. По сути, пострадавшему дают возможность воспользоваться задержкой между зачислением денег на карту мошенника и снятием их в банкомате - за это время банк-получатель может временно заблокировать средства. Банковское сообщество считает, что такая новация станет серьезным подспорьем в борьбе с мошенниками. А также защитит интересы клиентов, которых пытаются обокрасть.

"Это действительно действенный способ борьбы с мошенничеством – вряд ли кто-то будет возражать противтакой инициативы. Число попыток хищения с помощью переводов растет огромными темпами. И по мере того, как станет повышаться доля безналичных средств в общем денежном обороте страны, количество мошенничеств продолжит расти. Это стандартная мировая тенденция, от которой никуда не деться. Но это не означает, что с таким явлением не нужно бороться. Угрозу уже осознали во всем мире.

Конечно, в борьбе с мошенничествами банкам, вероятнее всего, придется повысить транзакционные издержки, внедрять новые технологии. Все это чревато ростом расходов. Но эти вложения будут оправданы – чем выше уровень безопасности у банка, тем больше гарантий сохранности денег клиента. Главное – не перегибать палку, так как банки с госучастием уже сегодня достаточно часто блокируют счета клиентов, которые осуществляли легальные переводы.

Здесь, на мой взгляд, нужно продолжать прорабатывать критерии оценки банковских операций на подозрительность, то есть совершенствовать контроль со стороны банков. А блокировка карт даст возможность "заморозить" уже украденные средства. То есть тем, кто работает легально, в целом бояться нечего", - подчеркивает эксперт.

Единогласная поддержка

Банки почти единогласно поддержали инициативу АБР – теперь ее предстоит оформить в законопроект, чтобы внести поправки в ФЗ-115. Первое обсуждение новации пройдет на заседании комитета по информбезопасности 27 августа. Однако у экспертов недоумение вызывает лишь срок блокировки средств на карте возможного мошенника – специалисты указывают, что в 30 дней официальное расследование обычно не укладывается. Но здесь свое мнение предстоит еще высказать юристам.

Банки и россияне получат возможность объединить усилия в борьбе с мошенниками

Согласно собранным главным информационно-аналитическим центром МВД данным, в первой половине текущего года число уголовных дел о мошенничестве с электронными платежами выросло до 6613. Это почти в восемь раз больше показателя за аналогичный период 2018 года. Только за декабрь 2018-го было заблокировано 1149 финансовых фишинговых ресурсов, маскирующихся под уже существующие порталы банков, платежных систем, телеком-операторов и интернет-магазинов известных брендов, хотя годом ранее их количество составляло 705.

"Число киберпреступлений и мошенничеств с банковскими переводами будет расти во всем мире очень стремительно. Появилась и международная банковская практика защиты средств клиентов от посягательств преступников. К примеру, СМС с кодом для подтверждения перевода стало уже общепринятой практикой. Однако мошенники постоянно ищут и изобретают способы обхода действующих защитных систем.

Это своеобразная гонка – банки внедряют новые меры безопасности, хакеры находят пути их взлома. В этом бесконечном противостоянии внедрение законодательных практик по блокировке подозрительных переводов уж точно излишним не станет", - заключает Давид

Автор: social.rueconomics.ru

 

Финансовые Новости » 0 » 0

Всего ответов: 0 (оставить свой)
Ваш комментарий
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Читайте также
  • » Эксперт оценил предложение АБР по блокировке банковских карт

    Руководитель практики "Финансы и маркетплейсы" компании AIC Евгений Ефанов прокомментировал инициативу Ассоциации банков России (АБР), предложившей разрешить банкам в одностороннем порядке блокировать карты при подозрительных операциях по зачислению средств......

  • » Как будет действовать механизм блокировки банковских карт из-за подозрительных денег?

    МВД поддержало предложение Ассоциации банков России блокировать на длительный срок операции по банковским картам в случае подозрительных платежей. В ведомстве считают, что 30 дней хватит на выяснение всей ситуации и возбуждение делаОбновлено в 13:27МВД поддержало инициативу Ассоциации банков России......

  • » За присвоение кредитного рейтинга по родственникам заплатят клиенты банков – эксперт

    Оценка клиентов банков оценят по кредитам их родственников для проведения скоррингового мониторинга – система очень спорная и вряд ли будет успешной. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий Международного банковского......

  • » Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

    Предлагается замораживать счета, на которые могли поступить деньги от мошенников. Это будет возможно после обращения пострадавшего клиента, у которого похитили средства, или по запросу силовых структурОбновлено в 16:11Ассоциация банков России (АБР) анонсировала заседание комитета по......

  • » Блокировка банковских карт может стать новым методом борьбы с мошенниками

    Новый вид борьбы с мошенниками был предложен Ассоциацией банков России (АБР). Согласно ему, банки будут блокировать карты получателей при подозрительных транзакциях, рассказал вице-президент АБР Алексей Войлуков......

  • » Где оформить кредитную карту онлайн?

    Кредитная карта в наши дни стала, безусловно, одним из самых распространенных инструментов для оплаты самых разных товаров или услуг. Их популярность сегодня просто поражает: вряд ли в Москве или, к примеру, в Санкт-Петербурге найдется индивидуум, который хотя бы раз не пользовался ею в своей жизни, а у многих из нас в бумажнике лежит далеко не одна кредитка. ...

  • » Страны СНГ объединяют экономики в единое цифровое поле

    В ближайшее время цифровая экономика затронет вообще всю архитектуру социально-экономических отношений как внутри каждой страны СНГ, так и на межгосударственному уровне, считает эксперт РИСИ, кандидат экономических наук Михаил Беляев......

  • » Сервис Mastercard по трансграничным переводам столкнется с жесткой конкуренцией

    Запланированный Mastercard запуск переводов по номеру телефона за рубеж не найдет в России большого спроса – по крайней мере, на первом этапе. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал эксперт РИСИ, кандидат экономических наук Михаил Беляев......

  • » Цена кредита

    Оперативное управление экономикой посредством одиночных мер и выбивания под них международных кредитов прикрывает наличие явного дефицита профессиональной экономической мысли, отсутствие серьезного концептуального долгосрочного подхода к реформам с точки зрения регулирования рыночных процессов, создания основ так называемой постиндустриальной экономики, базирующейся...

  • » Потеря кредитной или дебетовой карты всегда неприятна...

    И все-таки, сам факт обращения с просьбой заблокировать кредитную карту, еще не дает Вам желаемого результата – возобновить возможность использования кредитной картой банка....

  • » Эксперт назвал лучший налоговый способ борьбы с бедностью

    Лучшим способом борьбы с бедностью является освобождение наиболее незащищенных слоев населения от подоходного налогообложения, уверен доцент факультета экономических и социальных наук РАНХиГС Алисен Алисенов......

  • » Когда теряются самые выгодные дебетовые карты

    В тексте подробно рассказано что делать при потере банковской карты, о необходимых мерах, которые следует принять при потере кредитки, процессе блокировке карты, восстановлении и получении новой кредитки, также в статье приведены наиболее важные рекомендации по грамотному использованию карты...

  • » Бизнес-идея: Установка платежных терминалов

    #вендинг@actual_idea #вложения_500@actual_idea начальные вложения: 450 т.р. ежемесячная прибыль: 32 т.р. срок окупаемости: 14 мес. кроме значительных стартовых вложений в создание собственной сети платежных терминалов...

  • » Нацпроекты избавят бюджет России от слабого освоения средств

    Выявленное Счетной палатой низкое исполнение расходов на нацпроекты в ряде случаев можно будет нагнать "сдвигом сроков вправо". Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал доцент Кафедры экономической безопасности РАНХиГС, кандидат экономических наук Павел Грибов......

  • » Россия разрушит претензии Украины по имуществу в Крыму "доктриной чистых рук"

    Россия оспорила в Швейцарии решение по иску "Укрнафты" грамотными аргументами, поставив в сложное положение судей. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил завкафедрой международного права юридического факультета МГУ, доцент, кандидат юридических наук Алексей Исполинов......

  • » АО «Альфа-Банк»

    Кредитная карта Альфа Банк «100 Дней Без Процентов» являет собой непревзойдённый финансовый инструмент с минимальной стоимостью обслуживания...

  • » Сколько зарабатывает шиномонтаж 

    в этот раз мы подсчитывали дневную выручку и разбирались в финансовых показателях небольшой шиномонтажной мастерской. для удобства читателя процесс описывается в виде пьесы — с подобающей завязкой, кульминацией и...

  • » Пересмотр тарифов стал первым этапом в плане Беглова по оптимизации ЖКХ в Петербурге

    Инициатива петербургского градоначальника Александра Беглова по пересмотру тарифов на коммунальные услуги уникальна и должна получить продолжение. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил доктор экономических наук Николай Межевич......

  • » В Госдуме предложили дополнительные меры к огромным штрафам за вмешательство в дела РФ

    Предложение ввести большие штрафы за вмешательство извне в дела РФ может рассматриваться лишь в составе комплекса мер к иностранным компаниям. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил депутат Госдумы Антон Морозов.Глава комиссии Госдумы по расследованию фактов вмешательства иностранных......

  • » СМИ: ассоциация «Россия» признала свою деятельность недостаточно эффективной

    Ассоциация банков России (ассоциация «Россия») признала свою деятельность недостаточно эффективной, пишет газета «Ведомости», цитируя материалы к первому съезду ассоциации, состоявшемуся 31 мая: ««Ассоциация не является достаточно эффективным объединением, обладающим глубокой профессиональной......

  • » Дебетовые карты с процентом на остаток

    Помощь в подаче онлайн заявок на дебетовые карты с процентом на остаток в ведущие банки страны. А также обзор кредитных программ для экспресс выбора банковской кредитки или дебетовой карты...

  • » Дефолт запустит на Украине "греческий сценарий" массовой продажи госактивов

    В оценке последствий дефолта на Украине депутат Рады Рабинович не учел, что при этом стране придется продать свои важнейшие активы. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал доцент Кафедры экономической безопасности РАНХиГС, кандидат экономических наук Павел Грибов......

  • » Борьба с бедностью усилит поддержку трех категорий граждан

    Правительство выступило в поддержку адресного механизма помощи нуждающимся в рамках борьбы с бедностью в России. Доцент факультета экономических и социальных наук РАНХиГС Алисен Алисенов называет и другие подходы решения проблемы бедности, но среди наиболее нуждающихся выделяет три категории......

  • » Банк России счел неэффективной блокировку карт за подозрительные переводы

    Предложение о блокировке банковских карт на срок до 30 дней при подозрительных транзакциях может быть неэффективным. Об этом сообщили в пресс-службе Банка России. В Центробанке отметили, что обычно мошенники выводят украденные деньги в первые часы после перевода......

  • Контакты:
    Адрес: Ярославское ш., 11-А 116275 Москва,
    Телефон:+7 853-440-10-99, Электронная почта: размещение рекламы:contact@kredit-kartu.ru Кредиты онлайн на карту
    Войти через:

    Нажимая кнопку авторизации, я подтверждаю, что ознакомлен и согласен с «Политикой конфиденциальности» этого сайта.

    ^ Наверх