Новое



Реклама

стрелка

Реестр подозреваемых в отмывании денег заблокирует вывод теневых доходов из России

[xfvalue_h1articles]

Создание в России реестра подозреваемых в отмывании денег можно приветствовать, если при этом будет предусмотрен механизм реабилитации нарушителей. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил независимый экономический аналитик Антон Шабанов.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил создать в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в отмывании денег. Соответствующий законопроект уже предложен к рассмотрению. В "черном" списке укажут все причины блокировки счетов, а также список кредитных организаций, которые разорвали с "отказником" договорные отношения. Замглавы НСФР Александр Наумов сообщил, что поправки в текущей редакции не поддержали профессиональное сообщество и банки.

"Инициатива создать реестр нарушителей антиотмывочного законодательства имеет две стороны, - отмечает эксперт. – Положительный эффект в том, что банки будут четко знать, с кем работать не стоит, что существенно сократит им время, затрачиваемое на проверку благонадежности клиентов. Кроме того, снизятся риски для добросовестных клиентов – при наличии твердого перечня нарушителей меньше будет страдать легальный бизнес.

Но обратная сторона инициативы в том, что виновным в нарушении закона лицо или предприятие может объявить только суд. Если же в реестр начнут заносить юрлица по формальному признаку клерки, то это создаст проблемы. И на данный момент инициатива кажется непроработанной в плане ее технического исполнения. Хотя в целом идея выглядит вполне перспективной и здравой – списки нарушителей должны быть. Лишь сам механизм их составления нуждается в глубокой проработке".

Международный опыт

На сегодняшний день банк информирует Росфинмониторинг о решении об отказе клиенту в обслуживании, после чего ведомство передает сообщение Центробанку, а регулятор выделяет высокорискованных клиентов и направляет уведомление всем банкам. Как отметил Наумов, это не конкретный список или перечень. В связи с этим предлагается создать полноценный реестр "отказников" с указанием всех причин блокировки и списком банков, которые разорвали с клиентом договорные отношения.

Банки получат списки неблагонадежных клиентов, заподозренных в нарушении закона

В то же время, в совете отмечают: у реестра должен быть оператор, отвечающий за формирование списка и анализ с целью выявления высокорискованных нарушителей. "Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии", - считает Наумов. В Минфине сообщили, что рассматривают письмо НСФР и обсуждает изложенные в нем предложения. Однако пока ни положительной, ни отрицательной оценки министерство инициативе не дает.

"Далеко не новость, что на российском рынке есть юридические лица, занимающиеся серийным обналичиванием денег в обход закона, - подчеркивает специалист. - Другие компании специализируются на выводе нелегально полученных средств изроссийской юрисдикции. Создать список подобных структур для удобства работы банков – идея отличная. Этим в значительной мере перекрывается вывод нелегальных доходов из России.

В мире сейчас ведется активная борьбы с отмыванием денег, и страны применяют различные подходы. Одни создают автоматизированную систему проверки, где попадание компании под определенные критерии автоматически делает ее неблагонадежной. Другие создают реестры нарушителей законов. Третьи скрупулезно проверяют каждый хозяйствующий субъект на соблюдение законов. Россия перенимает международный опыт, но здесь нужно учитывать: всегда могут быть ошибки, за которые карать бизнес нельзя".

Право на реабилитацию

Поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований для отказа клиенту в проведении банковской операции, Минфин представил в апреле. Он обосновал необходимость изменений тем, что банки часто блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин и этим наносят ущерб хозяйственной деятельности. Согласно поправкам, предложенным Минфином, предлагалось разрешить банкам блокировать операции клиентов только при наличии двух условий.

Аксаков настаивает на праве бизнеса реабилитироваться для выхода из "черного списка"

Первое - присвоение клиенту наивысшего уровня риска по правилам проведения внутреннего контроля либо неоднократное подозрение в сомнительных операциях. Вторым пунктом указывалось наличие данных, на основании которых можно было бы утверждать, что операция с деньгами или имуществом проводится для отмывания доходов. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что концептуально согласен с предложениями НСФР, но отметил необходимость права фигурантов на реабилитацию.

"В России для неблагонадежных клиентов банков из числа физлиц есть срок давности – спустя 10 лет негативная кредитная история "обнуляется", после чего заемщик вновь получает доступ к банковским услугам. Для юридических лиц подобные процедуры пока никто не прописывал. Существуют разрозненные списки, в которые можно попасть уже сейчас по подозрению в нарушении антиотмывочного законодательства. Но как из них выйти, никто не знает.

При этом все понимают, что бизнесмен может попасть в "черный список" в результате собственной ошибки, недоразумения или стечения обстоятельств. Механизм увода компании из перечня "неблагонадежных" обычно прорабатывается вместе с карательными мерами. И сейчас понятно, почему банки и игроки рынка не одобряют предложенный законопроект – пока он нацелен только на наказание. Идее необходима балансировка, чтобы стать полноценным справедливым инструментом", - заключает Антон

Автор: social.rueconomics.ru

 


Финансовые Новости » 0 » 0

Читайте также
  • » На фоне санкций США Путин дал зеленый свет инвесторам

    Возвращение капитала в Россию, о чем говорил президент РФ Владимир Путин, носит двоякий характер – считает экономист Антон Шабанов. Здесь действует очень много факторов Напомним, что президент РФ сегодня заявил, что возвращение капитала в Россию является признаком роста доверия к......

  • » Современные рабы:

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. cредств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » СОВРЕМЕННЫЕ РАБЫ

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » DYXLESS ИЛИ СОВРЕМЕННЫЕ РАБЫ

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » США продолжат терять позиции благодаря экономическим махинациям и внешней политике Трампа

    Рейтинги конкурентоспособности государств носят умозрительный характер, но то, что Соединенные Штаты несколько утратили свои позиции в подобных отчетах, говорит об определенных изменениях в американском государстве – считает экономист Антон Шабанов......

  • » Принципы скрытого рабства:

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » Цена кредита

    Оперативное управление экономикой посредством одиночных мер и выбивания под них международных кредитов прикрывает наличие явного дефицита профессиональной экономической мысли, отсутствие серьезного концептуального долгосрочного подхода к реформам с точки зрения регулирования рыночных процессов, создания основ так называемой постиндустриальной экономики, базирующейся...

  • » Где оформить кредитную карту онлайн?

    Кредитная карта в наши дни стала, безусловно, одним из самых распространенных инструментов для оплаты самых разных товаров или услуг. Их популярность сегодня просто поражает: вряд ли в Москве или, к примеру, в Санкт-Петербурге найдется индивидуум, который хотя бы раз не пользовался ею в своей жизни, а у многих из нас в бумажнике лежит далеко не одна кредитка. ...

  • » За перепродажу выписок из ЕГРН могут начать штрафовать

    Поправки о штрафах в размере от 50 тысяч до 400 тысяч рублей подготовило Минэкономразвития. В ФБК считают, что законопроект может помешать работе журналистовЗа перепродажу выписок из Единого государственного реестра недвижимости предлагают штрафовать......

  • » В Госдуму внесен законопроект об институте квалифицированных бюро кредитных историй

    Группа депутатов Госдумы во главе с председателем комитета нижней палаты парламента по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в Госдуму законопроект, вводящий институт квалифицированных бюро кредитных историй (БКИ), которые будут уполномочены реализовывать новый механизм расчета совокупной......

  • » Реальные доходы россиян в 2019 году пойдут вверх вопреки пессимистичным прогнозам

    Предрекаемое россиянам падение реальных доходов в 2019 году – мнение субъективное и привязано к росту ВВП, что изначально не верно. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал портфельный менеджер компании "Открытие Брокер" Тимур Нигматуллин......

  • » Письмо: "Какая-то почти мистическая история"

    Сами разбирайте письмо.Автор озадачена, почему с ней такая странная история произошла. То ли мужчина травмированный и нездоровый, то ли она что-то делала не так.Она рассказывает историю таким образом, будто сама она не щипцевала и не штурманила (только однажды) и никогда не была дояркой (наоборот......

  • » Займ без кредитной истории онлайн

    Ежедневно число клиентов кредитных учреждений растет, и новые заемщики вместе с получением кредитов обретают надежду на собственную финансовую стабильность, пусть и мнимую....

  • » Страны СНГ объединяют экономики в единое цифровое поле

    В ближайшее время цифровая экономика затронет вообще всю архитектуру социально-экономических отношений как внутри каждой страны СНГ, так и на межгосударственному уровне, считает эксперт РИСИ, кандидат экономических наук Михаил Беляев......

  • » План Беглова на снижение тарифов запускает масштабную реформу системы ЖКХ Петербурга

    Предложенный Бегловым способ борьбы с высокими тарифами на услуги ЖКХ в Петербурге не может не дать результата. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил политолог Марат Баширов. "Масштабный аудит ценообразования тарифов на услуги ЖКХ, который инициировал Александр Беглов, однозначно даст......

  • » ПМЭФ обретает особую важность для России в условиях санкционных войн

    Владимир Путин не зря обозначил вклад ПМЭФ в развитие международного партнерства – эта площадка стала "хэдлайнером инвестиций" в экономику РФ. такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил Политолог и декан факультета прикладной политологии МПГУ Владимир Шаповалов......

  • » Обещания Гройсмана снизить цену на газ разобьются о политику МВФ по Украине

    Обещание Гройсмана обязать "Нафтогаз" снизить цену на газ для населения Украины связано, прежде всего, с политическими причинами. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил заместитель директора по энергетическому направлению Института энергетики и финансов Алексей Белогорьев......

  • Всего ответов: 0 (оставить свой)
    Ваш комментарий
    Информация
    Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
    Контакты:
    Адрес: Ярославское ш., 11-А 116275 Москва,
    Телефон:+7 853-440-10-99, Электронная почта: размещение рекламы:contact@kredit-kartu.ru Кредиты онлайн на карту
    Войти через:

    Нажимая кнопку авторизации, я подтверждаю, что ознакомлен и согласен с «Политикой конфиденциальности» этого сайта.

    ^ Наверх