Новое


Реклама

стрелка

Реестр подозреваемых в отмывании денег заблокирует вывод теневых доходов из России

[xfvalue_h1articles]


Создание в России реестра подозреваемых в отмывании денег можно приветствовать, если при этом будет предусмотрен механизм реабилитации нарушителей. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил независимый экономический аналитик Антон Шабанов.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил создать в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в отмывании денег. Соответствующий законопроект уже предложен к рассмотрению. В "черном" списке укажут все причины блокировки счетов, а также список кредитных организаций, которые разорвали с "отказником" договорные отношения. Замглавы НСФР Александр Наумов сообщил, что поправки в текущей редакции не поддержали профессиональное сообщество и банки.

"Инициатива создать реестр нарушителей антиотмывочного законодательства имеет две стороны, - отмечает эксперт. – Положительный эффект в том, что банки будут четко знать, с кем работать не стоит, что существенно сократит им время, затрачиваемое на проверку благонадежности клиентов. Кроме того, снизятся риски для добросовестных клиентов – при наличии твердого перечня нарушителей меньше будет страдать легальный бизнес.

Но обратная сторона инициативы в том, что виновным в нарушении закона лицо или предприятие может объявить только суд. Если же в реестр начнут заносить юрлица по формальному признаку клерки, то это создаст проблемы. И на данный момент инициатива кажется непроработанной в плане ее технического исполнения. Хотя в целом идея выглядит вполне перспективной и здравой – списки нарушителей должны быть. Лишь сам механизм их составления нуждается в глубокой проработке".

Международный опыт

На сегодняшний день банк информирует Росфинмониторинг о решении об отказе клиенту в обслуживании, после чего ведомство передает сообщение Центробанку, а регулятор выделяет высокорискованных клиентов и направляет уведомление всем банкам. Как отметил Наумов, это не конкретный список или перечень. В связи с этим предлагается создать полноценный реестр "отказников" с указанием всех причин блокировки и списком банков, которые разорвали с клиентом договорные отношения.

Банки получат списки неблагонадежных клиентов, заподозренных в нарушении закона

В то же время, в совете отмечают: у реестра должен быть оператор, отвечающий за формирование списка и анализ с целью выявления высокорискованных нарушителей. "Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии", - считает Наумов. В Минфине сообщили, что рассматривают письмо НСФР и обсуждает изложенные в нем предложения. Однако пока ни положительной, ни отрицательной оценки министерство инициативе не дает.

"Далеко не новость, что на российском рынке есть юридические лица, занимающиеся серийным обналичиванием денег в обход закона, - подчеркивает специалист. - Другие компании специализируются на выводе нелегально полученных средств изроссийской юрисдикции. Создать список подобных структур для удобства работы банков – идея отличная. Этим в значительной мере перекрывается вывод нелегальных доходов из России.

В мире сейчас ведется активная борьбы с отмыванием денег, и страны применяют различные подходы. Одни создают автоматизированную систему проверки, где попадание компании под определенные критерии автоматически делает ее неблагонадежной. Другие создают реестры нарушителей законов. Третьи скрупулезно проверяют каждый хозяйствующий субъект на соблюдение законов. Россия перенимает международный опыт, но здесь нужно учитывать: всегда могут быть ошибки, за которые карать бизнес нельзя".

Право на реабилитацию

Поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований для отказа клиенту в проведении банковской операции, Минфин представил в апреле. Он обосновал необходимость изменений тем, что банки часто блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин и этим наносят ущерб хозяйственной деятельности. Согласно поправкам, предложенным Минфином, предлагалось разрешить банкам блокировать операции клиентов только при наличии двух условий.

Аксаков настаивает на праве бизнеса реабилитироваться для выхода из "черного списка"

Первое - присвоение клиенту наивысшего уровня риска по правилам проведения внутреннего контроля либо неоднократное подозрение в сомнительных операциях. Вторым пунктом указывалось наличие данных, на основании которых можно было бы утверждать, что операция с деньгами или имуществом проводится для отмывания доходов. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что концептуально согласен с предложениями НСФР, но отметил необходимость права фигурантов на реабилитацию.

"В России для неблагонадежных клиентов банков из числа физлиц есть срок давности – спустя 10 лет негативная кредитная история "обнуляется", после чего заемщик вновь получает доступ к банковским услугам. Для юридических лиц подобные процедуры пока никто не прописывал. Существуют разрозненные списки, в которые можно попасть уже сейчас по подозрению в нарушении антиотмывочного законодательства. Но как из них выйти, никто не знает.

При этом все понимают, что бизнесмен может попасть в "черный список" в результате собственной ошибки, недоразумения или стечения обстоятельств. Механизм увода компании из перечня "неблагонадежных" обычно прорабатывается вместе с карательными мерами. И сейчас понятно, почему банки и игроки рынка не одобряют предложенный законопроект – пока он нацелен только на наказание. Идее необходима балансировка, чтобы стать полноценным справедливым инструментом", - заключает Антон

Автор: social.rueconomics.ru

 


Финансовые Новости » 26 » 0

Всего ответов: 0 (оставить свой)
Ваш комментарий
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Читайте также
  • » СМИ: россиянам могут позволить выкупать свои долги за небольшие деньги

    Соответствующий проект подготовило Минэкономики. Эксперт Эльман Мехтиев полагает, что документ в случае его принятия может привести к злоупотреблениям со стороны заемщиковРоссиянам могут позволить выкупать свои долги за копейки......

  • » Рост доходов граждан сделал повышение показателя бедности в РФ виртуальным

    Новые данные Росстата по бедности свидетельствуют о том, что показатель прожиточного минимума является базовым социальным индикатором – считает проректор Академии труда и социальных отношений Александр Сафонов......

  • » Россия продолжает зарабатывать на выводе резервов из госдолга США

    Сокращение Россией вложения в госдолг США еще на миллиард долларов принесет стране неплохой и стабильный доход. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал экономический эксперт Антон Шабанов. Россия в июне 2019 года продолжила сокращать вложения в госбумаги США, доведя их до $10,848 млрд,......

  • » Кого затронет блокировка банковских карт и как ее избежать, рассказал эксперт

    Предложение блокировать банковские карты при подозрительных операциях можно только приветствовать, главное – не перегнуть палку с бдительностью. Такое мнение ФБА "Экономика сегодня" озвучил доцент кафедры банковского бизнеса и инновационных финансовых технологий Международного банковского......

  • » Повышение МРОТ поддержит наиболее социально уязвимых россиян

    Инициированное Минтрудом повышение МРОТ до 12 130 рублей в 2020 году отразится на получателях пособий и пенсий, а также на рынке труда России. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал заведующий кафедрой финансового менеджмента РЭУ имени Плеханова, эксперт по социальным вопросам Константин Ордов......

  • » Дальнобойщик из Саратова спас умирающего котёнка, проехав с ним 700 километров

    Дальнобойщик из Саратова Александр Ермолаев спас сбитого кем-то котёнка. Водитель проехал 700 километров до Екатеринбурга, где отдал его в Центр реабилитации животных. Как только котёнок поправится, Александр вместе с женой поедут из Саратова в Екатеринбург, чтобы забрать его себе......

  • » Ассоциация банков России предлагает блокировать банковские карты из-за подозрительных денег

    Предлагается замораживать счета, на которые могли поступить деньги от мошенников. Это будет возможно после обращения пострадавшего клиента, у которого похитили средства, или по запросу силовых структурОбновлено в 16:11Ассоциация банков России (АБР) анонсировала заседание комитета по......

  • » "Санкции Скрипалей" лишили банки США российских прибылей

    Анонсированный США запуск новых санкций против России 26 августа – это чисто номинальные меры, которые не отразятся на экономике РФ. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал финановый аналитик Антон Шабанов......

  • » Принципы скрытого рабства:

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » СОВРЕМЕННЫЕ РАБЫ

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » DYXLESS ИЛИ СОВРЕМЕННЫЕ РАБЫ

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. средств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » Как превратить бизнес в отлаженный механизм. 16 правил для руководителя.

    отличный руководитель — это не философ, не массовик-затейник, не исполнитель и не художник. это инженер. он воспринимает компанию как механизм и педантично работает над его сохранением и улучшением. он создает...

  • » В Госдуму внесен законопроект об институте квалифицированных бюро кредитных историй

    Группа депутатов Госдумы во главе с председателем комитета нижней палаты парламента по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла в Госдуму законопроект, вводящий институт квалифицированных бюро кредитных историй (БКИ), которые будут уполномочены реализовывать новый механизм расчета совокупной......

  • » Современные рабы:

    1. экономическое принуждение рабов к постоянной работе. современный раб вынужден работать без остановки до смерти, т.к. cредств, заработанных рабом за 1 месяц, хватает, чтобы оплатить жилье за 1 месяц, еду за 1 месяц и...

  • » Что такое любовь

    Тестирование немного откладывается. Нужно разобраться сначала, что такое красное поле. Отчетливое понимание сложится потом, но начальное необходимо уже сейчас. После прошлого поста о красном поле многие так радостно принялись писать о том, как "поле порозовело" или "поле посерело", что мне стало не......

  • » Письмо: "Какая-то почти мистическая история"

    Сами разбирайте письмо.Автор озадачена, почему с ней такая странная история произошла. То ли мужчина травмированный и нездоровый, то ли она что-то делала не так.Она рассказывает историю таким образом, будто сама она не щипцевала и не штурманила (только однажды) и никогда не была дояркой (наоборот......

  • » За перепродажу выписок из ЕГРН могут начать штрафовать

    Поправки о штрафах в размере от 50 тысяч до 400 тысяч рублей подготовило Минэкономразвития. В ФБК считают, что законопроект может помешать работе журналистовЗа перепродажу выписок из Единого государственного реестра недвижимости предлагают штрафовать......

  • » США продолжат терять позиции благодаря экономическим махинациям и внешней политике Трампа

    Рейтинги конкурентоспособности государств носят умозрительный характер, но то, что Соединенные Штаты несколько утратили свои позиции в подобных отчетах, говорит об определенных изменениях в американском государстве – считает экономист Антон Шабанов......

  • » На фоне санкций США Путин дал зеленый свет инвесторам

    Возвращение капитала в Россию, о чем говорил президент РФ Владимир Путин, носит двоякий характер – считает экономист Антон Шабанов. Здесь действует очень много факторов Напомним, что президент РФ сегодня заявил, что возвращение капитала в Россию является признаком роста доверия к......

  • » Реальные доходы россиян в 2019 году пойдут вверх вопреки пессимистичным прогнозам

    Предрекаемое россиянам падение реальных доходов в 2019 году – мнение субъективное и привязано к росту ВВП, что изначально не верно. Об этом ФБА "Экономика сегодня" рассказал портфельный менеджер компании "Открытие Брокер" Тимур Нигматуллин......

  • » Цена кредита

    Оперативное управление экономикой посредством одиночных мер и выбивания под них международных кредитов прикрывает наличие явного дефицита профессиональной экономической мысли, отсутствие серьезного концептуального долгосрочного подхода к реформам с точки зрения регулирования рыночных процессов, создания основ так называемой постиндустриальной экономики, базирующейся...

  • » Займ без кредитной истории онлайн

    Ежедневно число клиентов кредитных учреждений растет, и новые заемщики вместе с получением кредитов обретают надежду на собственную финансовую стабильность, пусть и мнимую....

  • » Где оформить кредитную карту онлайн?

    Кредитная карта в наши дни стала, безусловно, одним из самых распространенных инструментов для оплаты самых разных товаров или услуг. Их популярность сегодня просто поражает: вряд ли в Москве или, к примеру, в Санкт-Петербурге найдется индивидуум, который хотя бы раз не пользовался ею в своей жизни, а у многих из нас в бумажнике лежит далеко не одна кредитка. ...

  • Контакты:
    Адрес: Ярославское ш., 11-А 116275 Москва,
    Телефон:+7 853-440-10-99, Электронная почта: размещение рекламы:contact@kredit-kartu.ru Кредиты онлайн на карту
    Войти через:

    Нажимая кнопку авторизации, я подтверждаю, что ознакомлен и согласен с «Политикой конфиденциальности» этого сайта.

    ^ Наверх