Новое



Реклама

стрелка

Проверяйте ИНН, чтобы не отправить деньги мошенникам!

[xfvalue_h1articles]

Предприниматель Азат заключил договор с казавшейся надежной компанией, оплатил товар, но не получил его. Выяснилось, что банк ошибся, не проверил ИНН и перечислил деньги не той фирме

Название совпадает, ИНН — нет: бизнесмен, занимающийся торговлей стройматериалами, рассказал, как его деньги попали к мошенникам. Они «притворились» другой организацией, а банк при переводе даже не проверил ИНН.

Компания, которая связалась с Business FM, уже более шести лет занимается строительными материалами. Предприниматель Азат рассказывает, что вся история началась прошлой осенью. Тогда компания вела переговоры с поставщиком, который продавал плиты. Создавалось впечатление, что организация абсолютно надежная, говорит Азат.

«Нам были нужны плиты, мы связались с ними, запросили у них договор, запросили счет и проверили организацию по ИНН (по открытым базам данных). Выяснили для себя, что организация надежная, работает больше десяти лет, участвовала в госзакупках. Мы решили, что она надежная. Заключили договор и оплатили товар по расчетному счету банковским платежом. К сожалению, плит мы не получили. Как потом выяснилось, оказалось, что продавец фактической организации, настоящий директор к этим договорам никакого отношения не имеет».

В чем дело: само название компании не уникально, сколько угодно организаций могут называться одинаково. Уникален только номер — ИНН. Но оказалось, что банк, когда отправляет деньги, не сверяет ИНН, указанный в платежном поручении.

В данном случае банк посмотрел только на наименование организации и номер расчетного счета, который был дан мошенниками, а они, после того как деньги ушли, перестали выходить на связь. Эта ситуация дает почву для мошеннических схем, предупреждает Азат:

«Как бы действовал мошенник? Я бы нашел организацию, которая, допустим, участвовала в госзакупках, имеет хорошую историю. Открыл бы с таким же наименованием организацию, открыл бы расчетный счет и действовал бы на рынке, представившись именем этой «чистой» организации. Но при выставлении счетов указывал бы своиреквизиты, соответственно, получал деньги и не выполнял бы никакие обязательства. Ну а подставную фирму, в принципе, открыть легко. Сегодня, получается, каждая добросовестная компания может явиться жертвой таких мошеннических действий, так как мы все верим в банки, то есть мы никак не можем проверить, какие расчетные счета открыты, в каких банках у конкретной организации. Этих сведений нет в открытых источниках информации».

Конечно, есть вопросы и к банку: почему он фактически отправил деньги не той компании? Но кредитная организация при переводе денег не обязана сверять ИНН. Что на этот счет сказано в положении, утвержденном ЦБ, разъясняет адвокат, партнер коллегии адвокатов «Делькредере» Максим Степанчук.

Максим Степанчук адвокат, партнер коллегии адвокатов «Делькредере» «В нем установлено, что банк сам устанавливает порядок зачисления денежных средств на счет получателя. Идентификация происходит в первую очередь по номеру банковского счета и, во-вторых, с учетом иной информации о получателе средств. Какова должна быть эта иная информация, устанавливает сам банк. Поэтому теоретически банк, видимо, может установить в качестве такой информации наименование организации, и тогда сравнение будет происходить по номеру счета и по наименованию организации, а не по ИНН. Хотя в большинстве банков, которые я видел, сравнение происходило именно по ИНН и номеру расчетного счета».

В случае с компанией, которая поделилась своей историей с Business FM, мошенникам ушло несколько сотен тысяч рублей. Для бизнеса предпринимателя Азата это не смертельно, но он продолжает судиться. Впрочем, по словам юристов, споры по поводу того, на какой счет зачислены деньги, нередки, и чаще всего суды встают на сторону банков.

Если вы считаете, что история из вашего бизнеса должна быть рассказана обществу, напишите нам на портале BFM.ru на главной странице вверху, под плашкой «Бизнес

Автор: social.bfm.ru

 


Аналитика » 0 » 0

Читайте также
  • » Письмо: "Какая-то почти мистическая история"

    Сами разбирайте письмо.Автор озадачена, почему с ней такая странная история произошла. То ли мужчина травмированный и нездоровый, то ли она что-то делала не так.Она рассказывает историю таким образом, будто сама она не щипцевала и не штурманила (только однажды) и никогда не была дояркой (наоборот......

  • » ГРАМОТНОЕ СОСТАВЛЕНИЕ РЕКЛАМНЫХ ТЕКСТОВ

    прежде, чем мы потратим слишком много времени на детальное объяснение, почему вы должны создать необычайное объявление, давайте упростим задачу. вы хотите, чтобы ваш бизнес приносил деньги ну, так пишите приносящие...

  • » «До 50% дешевле»: Как Bringly покоряет рынок России

    В ноябре 2018 года «Яндекс» запустил Bringly — маркетплейс, ориентированный на товары из-за рубежа. С тех пор сервис расширил ассортимент до четырёх миллионов товаров, набрал 700 страниц на форуме 4PDA и заполонил интернет своими баллами......

  • » История успеха Алексея Ефремова

    фирма leadpromo вышла на оборот в 1,5 млн рублей в месяц. к этому успеху её основателя алексея ефремова вела серия неудачных проектов и тактических ошибок. рассказывает алексей ефремов: я родился в новосибирске в 1990...

  • » 6 распространенных ошибок при старте бизнеса

    когда вы начинаете свое дело , всегда будут ошибки, которые приводят к зря выброшенным инвестициям, задержкам во времени, убыткам в дальнейшей деятельности. это такой закон мерфи для стартапов. есть бесконечное...

  • » 10 советов тридцатилетним от тех, кому за сорок.

    через несколько недель после своего тридцатилетия, писатель и предприниматель марк мэнсон обратился к подписчикам своего блога старше 37 лет с просьбой поделиться жизненным опытом, добытым в период с 30 до 40 лет....

  • » На месте сонной артерии у него была дырища: 30 лет назад взрыв газа изменил судьбы сотен людей

    30 лет назад, в ночь с 3 на 4 июня 1989 года, на железнодорожном перегоне Уфа - Челябинск Куйбышевской железной дороги произошёл взрыв газа - ровно в тот момент, когда мимо друг друга проезжали поезда №211 "Новосибирск - Адлер" и №212 "Адлер - Новосибирск" с 1284 пассажирами и 86 членами поездных и......

  • » Хитрости известных брендов

    как бренды стали известными, случайно нашли истинную причину покупки товаров и смогли убедить своих потребителей покупать еще больше. причины покупки — это большая рекламная тайна. как хорошо бы ни думали о себе...

  • » ????Как безделье делает нас продуктивнее

    журналист и писатель аманда руджери рассказывает, почему работать меньше полезно не только для здоровья, но и для получения конкретных результатов когда я переехала в рим из вашингтона, меня больше всего поразили не...

  • » 10 способов продать что-нибудь ненужное

    самые гениальные рекламные ходы, применявшиеся когда-либо кем-либо. наши буквы вас приятно удивят! если реклама и впрямь двигатель торговли, то герои нашей статьи сумели сделать этому двигателю качественный тюнинг....

  • » 10 способов продать что-нибудь

    самые гениальные рекламные ходы, применявшиеся когда-либо кем-либо. наши буквы вас приятно удивят! если реклама и впрямь двигатель торговли, то герои нашей статьи сумели сделать этому двигателю качественный тюнинг....

  • » 13 ошибок при открытии интернет магазина

    каждый кто открывает интернет магазин считает, что он все делает правильно. ведь не зря он перечитал массу литературы, поговорил со знакомыми, получил тонны советов и наконец-то приступил к выполнению первых задач. с...

  • » 8 историй, которые вдохновят вас на бизнес-подвиги

    путь к успеху обычно сложный и тернистый. поэтому у тех, кто его прошёл, есть чему поучиться. 1. фёдор овчинников, «додо пицца» не бойтесь начинать всё с нуля. даже во второй раз. путь в бизнесе фёдор овчинников начал,...

  • » ???? 8 историй, которые вдохновят вас на бизнес-подвиги

    путь к успеху обычно сложный и тернистый. поэтому у тех, кто его прошёл, есть чему поучиться. ????1. фёдор овчинников, «додо пицца» не бойтесь начинать всё с нуля. даже во второй раз. путь в бизнесе фёдор овчинников начал,...

  • » ???? 8 историй, которые вдохновят вас на бизнес-подвиги

    путь к успеху обычно сложный и тернистый. поэтому у тех, кто его прошёл, есть чему поучиться. ????1. фёдор овчинников, «додо пицца» не бойтесь начинать всё с нуля. даже во второй раз. путь в бизнесе фёдор овчинников начал,...

  • » Если реклама и впрямь двигатель торговли, то герои статьи сумели сделать этому двигателю качественный тюнинг. Короли продаж, гении обмана, они фонтанировали идеями, как Остап Бендер, но при этом реально существовали. Их способы отъёма денег у населения по

    1. выдай недостатки за уникальные свойства как это сделал джеймс янг. сваливать всю тяжелую работу на новичков — политика многих компаний. где-то этот обряд называется инициацией, где-то — дедовщиной. но практикуют его...

  • » Владимир Яковлев: «Жизнь продолжается, это не конец: у тебя есть еще 25 лет минимум»

    В индустриальных странах растет продолжительность жизни, сдвигая традиционные временные рамки пути человека: подростковый возраст теперь заканчиваетсяпозже, а выход на пенсию, наоборот, задерживается. Как свидетельствуют расчеты ученых,исследующих продолжительность жизни, наш жизненный цикл......

  • » Вместо Lego: как заработать на деревянных игрушках

    мода на экологичные товары дала новую жизнь производству деревянных игрушек. их цена выше, чем у многих пластмассовых аналогов, но родители готовы платить больше за натуральность и развивающий функционал первое, что...

  • » Как менеджеры «Газпрома» стали продавать странные духи. История успеха

    когда работа в «газпроме» стала невыносимо скучной, илья волков и александр лушин задумались о создании собственного дела. днём они ходили в офис, а по ночам вели переговоры с американским производителем духов demeter....

  • » 26 книг, которые должен прочитать каждый бизнесмен.

    сотни книг проходят через наши руки ежегодно. полки в магазинах пестрят заголовками. многие из книг не достойны особого внимания, но есть и те, которые должен прочитать каждый бизнесмен. ниже представлен список 26...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы????

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы????

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы????

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы????

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » 35 уроков, как найти в себе силы????

    1. вы — это не ваше прошлое. — каким бы хаотичным ни было ваше прошлое, перед вами лежит чистый, свежий и открытый путь. вы — это не ваши прошлые привычки. вы — это не ваши прошлые ошибки. вы — не то, как к вам кто-то...

  • » Discovery по-приморски: экстремальные съемки леопардов

    О Николае Агапове и вверенном ему участке рассказывают немало. О нем самом — как здесь за 20 лет браконьеров разогнал, о лесе — насколько близко к людям выходят дикие звери. Особый эффект имеет фраза, что олени в ожидании завтрака чуть ли не стучат рогами в окно кордона......

  • » ????Книга: «50 стратегий, которые изменили историю»

    истории успеха facebook, amazon и microsoft. крупные корпорации стали таковыми неслучайно — у каждого основателя компании была своя стратегия развития бизнеса. редакция vc.ru публикует отрывок из книги «50 стратегий,...

  • » ????Книга: «50 стратегий, которые изменили историю»

    истории успеха facebook, amazon и microsoft. крупные корпорации стали таковыми неслучайно — у каждого основателя компании была своя стратегия развития бизнеса. публикуем отрывок из книги «50 стратегий, которые изменили...

  • » ????Как оценить свою бизнес-идею Отрывок из книги «Бизнес на свои»

    думаете о том, чтобы начать бизнес, но не знаете, как правильно рассчитать его шансы на успех сравни.ру публикует отрывок из книги «бизнес на свои. как построить успешный бизнес без кредитов и инвесторов» маркетингового...

  • » ????Как оценить свою бизнес-идею Отрывок из книги «Бизнес на свои»

    думаете о том, чтобы начать бизнес, но не знаете, как правильно рассчитать его шансы на успех сравни.ру публикует отрывок из книги «бизнес на свои. как построить успешный бизнес без кредитов и инвесторов» маркетингового...

  • » ООО МФК «4ФИНАНС»

    Микрокредитование в компании Вивус является оптимальным решением для соискателей беспроцентных займов на короткий (до 14 дней) срок. Невысокая процентная ставка...

  • » 5 бизнес-уроков от Волка с Уолл-стрит

    «волк с уолл-стрит» — это не только новый фильм с ди каприо, это реальный человек, продажник до мозга костей, которому удалось создать одну из самых крупных брокерских компаний в нью-йорке — stratton oakmont. и пусть с...

  • » Путешествие в дальневосточный Тель-Авив

    Первая в мире еврейская национальная автономия, последний оплот языка идиш и единственная (на самом деле тоже последняя) в нашей федерации автономная область, на практике Еврейка — едва ли не самый скучный регион России......

  • Всего ответов: 0 (оставить свой)
    Ваш комментарий
    Информация
    Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
    Контакты:
    Адрес: Ярославское ш., 11-А 116275 Москва,
    Телефон:+7 853-440-10-99, Электронная почта: размещение рекламы:contact@kredit-kartu.ru Кредиты онлайн на карту
    ^ Наверх